Чорна бухгалтерія, криптошлюзи та мільйони з українського гемблінгу: як тіньові потоки Favbet виводяться за кордон

Глобальна індустрія онлайн-азартних ігор та криптовалютних платежів давно перетворилася на ідеальну маніпулятивну завісу для легалізації надприбутків і масштабних тіньових потоків. Останні розслідування профільних міжнародних медіа та аналітиків викривають заплутані транскордонні ланцюжки, крізь які колосальні суми — зокрема сотні мільйонів доларів з українського ринку гемблінгу навколо екосистеми Favbet — вимиваються через непрозорі криптошлюзи на кшталт скандального сервісу AlphaPo.

1. Головні фігури та міжнародні зв’язки: Іван Монтік і SoftSwiss

У центрі уваги європейських та українських розслідувачів опинилася група впливових IT-підприємців із білоруським та українським корінням, чиї компанії роками контролюють значну частину глобального ринку онлайн-казино:

Іван Монтік: Засновник платформи SoftSwiss (одної з найбільших у світі систем для запуску онлайн-казино), білоруський підприємець, який наразі мешкає в Берліні. У профільних біографічних матеріалах його відкрите досьє пов’язують зі співзасновником криптопроцесингу CoinsPaid. Відомий криптодослідник ZachXBT об’єднує CoinsPaid та скандальний шлюз AlphaPo в єдину злагоджену команду. Іншим співзасновником CoinsPaid називають фінансиста SoftSwiss Павла Кашубу.

Естонський слід: Юридично CoinsPaid оформлена як компанія Dream Finance OÜ, де 100% частки належать австрійцю Александру Хорсту Рідінгеру, а в правлінні з 2019 року засідає українець Максим Крупишев, який публічно заперечував будь-які зв’язки з платформою AlphaPo.

2. Німецький слід, Wirecard та мільярдні обіги казино Dama N.V.

Масштаби діяльності цієї структури сягають далеко за межі Східної Європи. Німецькі медіа (BR та tagesschau) встановили прямий зв’язок між сотнями нелегальних у Німеччині онлайн-казино та структурами, підконтрольними SoftSwiss та її засновнику. Зокрема, у 2018 році через скандально відомий банк Wirecard лише одна з афілійованих фірм провела колосальні 61 млн євро.

Відома німецька дослідниця Лілит Віттманн з’ясувала, що Іван Монтік створив на Кюрасао компанію Dama N.V., яку 1 липня 2021 року — символічно у день набуття чинності жорстким німецьким законом про азартні ігри — формально «переписав» на громадянку Грузії. Лише за один 2021 рік гравці мережі казино Dama програли близько 510 млн євро.

Водночас видання FinTelegram публікувало внутрішні документи та скриншоти від колишніх топменеджерів, які вказували на ймовірну керівну роль Максима Крупишева в роботі AlphaPo та наявність тіньових фінансових транзакцій між цими структурами, хоча остаточне юридичне підтвердження цих фактів ще триває.

3. Панамські оболонки та український гемблінговий слід

Особливе занепокоєння викликає український вимір тіньових фінансових потоків:

Безвласницький шлюз AlphaPo: У самого криптошлюзу AlphaPo немає публічного бенефіціара — кінцеві власники надійно заховані за панамськими номінальними компаніями. Проте в індустрії цей сервіс нерозривно асоціюється з командою SoftSwiss, CoinsPaid та Іваном Монтіком.

Мільйони з українського ринку: За наявними аналітичними даними правоохоронних і розвідувальних структур, через подібні тіньові шлюзи з екосистеми Favbet та загалом з українського ринку азартних ігор могло бути виведено понад 200 млн доларів, які безслідно осідають на рахунках офшорних компаній без чітких бенефіціарів.

Попри масштабність виявлених порушень, станом на сьогодні офіційних підозр чи вироків у межах кримінальних проваджень стосовно Монтіка, Кашуби, Крупишева чи платформи AlphaPo правоохоронні органи не виносили (зокрема, у вересні 2025 року Іван Монтік брав участь як свідок у мюнхенському процесі у справі Wirecard). Проте мільйонні потоки з українського гемблінгу, що безперешкодно стікають у тіньові криптошлюзи, продовжують кидати серйозний виклик українським регуляторам — Бюро економічної безпеки (БЕБ) та Державній службі фінансового моніторингу.